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En un video viral en TikTok, una consultora financiera llamada María Pozo ha alertado a sus seguidores sobre los cambios en las regulaciones fiscales que afectarán las transferencias monetarias entre familiares. Con casi 500 seguidores, Pozo explica que desde este año, la Agencia Tributaria incrementará su vigilancia sobre transacciones que superen ciertos umbrales. Este cambio no prohíbe las transferencias, pero sí requiere mayor transparencia y documentación para movimientos financieros significativos dentro del núcleo familiar.

La especialista financiera detalla que cualquier movimiento bancario que exceda los 3.000 euros será reportado automáticamente por el banco a la autoridad fiscal. Para transferencias que sobrepasen los 6.000 euros, se abrirá un expediente debido a la posibilidad de considerarse como una donación, lo cual conlleva obligaciones fiscales. Esta medida forma parte de la Ley 7/2012, que busca intensificar la prevención y lucha contra el fraude fiscal. Los límites específicos incluyen 3.000 euros para pagos y cobros, 6.000 euros para préstamos y créditos, y 10.000 euros para cualquier tipo de transacción.

María enfatiza que estas medidas buscan garantizar la transparencia y evitar actividades sospechosas. Las entidades financieras están obligadas a informar a Hacienda sobre estos movimientos, y los individuos involucrados deben cooperar, ya que la falta de colaboración puede resultar en multas que alcanzan hasta el 50% del monto investigado, con un mínimo de 600 euros. Además, todas las donaciones, independientemente del monto, deben ser declaradas a través del Impuesto de Sucesiones y Donaciones, cuya tributación varía según la comunidad autónoma y el tipo de bien donado.

Cabe mencionar que aunque solo las transacciones superiores a 10.000 euros requieren declaración oficial, aquellas que superen los 6.000 euros serán examinadas por la Agencia Tributaria. En este contexto, es crucial estar al tanto de las actualizaciones legislativas, especialmente con la Unión Europea anunciando nuevos límites en transacciones en efectivo que entrarán en vigor en 2027. La recomendación final de María Pozo es mantenerse informado para evitar sorpresas desagradables relacionadas con sanciones o multas.

Este aumento en la supervisión financiera subraya la importancia de la transparencia y la comprensión de las leyes fiscales actuales. Al seguir las recomendaciones y estar al día con las normativas, los ciudadanos pueden evitar inconvenientes legales y financieros, asegurando que sus transacciones estén en pleno cumplimiento con la ley.