Il mondo della consulenza finanziaria sta vivendo una trasformazione significativa, con un crescente interesse per il lavoro in squadra. Secondo le statistiche più recenti, la maggioranza dei professionisti del settore preferisce operare all'interno di team. Questa tendenza si manifesta in modo particolare presso Banca Generali, terza private bank italiana per ampiezze gestite, dove l'approccio collaborativo è diventato uno strumento fondamentale per migliorare la qualità del servizio offerto ai clienti. L'aumento del numero di gruppi operativi e l'inclusione di giovani talenti stanno rivoluzionando il modo in cui viene erogata la consulenza finanziaria, preparando il terreno per un futuro sempre più digitale e interdisciplinare.

L'importanza del lavoro in squadra nella consulenza finanziaria

Il lavoro in squadra è diventato una pratica centrale nel settore bancario, specialmente presso istituti avanzati come Banca Generali. La creazione di team permette di combinare competenze diverse, portando benefici significativivi sia per i professionisti che per i clienti. Marco Bernardi, vicedirettore generale dell'istituto, sottolinea come questa metodologia abbia permesso a Banca Generali di formare quasi 200 unità operative, coinvolgendo oltre 400 esperti. Il modello di team orizzontali consente una maggiore flessibilità e vicinanza al cliente, mentre quello verticale favorisce il ricambio generazionale e lo sviluppo delle competenze digitali tra i giovani entranti nel settore.

La struttura a squadre ha apportato notevoli vantaggi all'organizzazione. Non solo migliora la qualità del servizio attraverso l'unione di competenze specifiche, ma offre anche un percorso ideale per l'accesso alla professione per i giovani. I team sono composti da due a quattro membri, ciascuno con ruoli diversificati: alcuni si occupano degli aspetti tecnici e della gestione delle relazioni con la sede, altri focalizzano l'attenzione sulla costruzione di legami di fiducia con le famiglie clienti. Questo approccio flessibile garantisce una copertura completa e personalizzata, rispondendo alle esigenze individuali di ogni cliente.

Prepararsi al passaggio generazionale nel settore finanziario

Uno dei punti salienti del nuovo modello di lavoro è la preparazione al grande passaggio generazionale che il settore finanziario sta affrontando. L'invecchiamento della forza lavoro e il trasferimento di ricchezza verso nuove generazioni rendono essenziale integrare giovani professionisti nelle attività quotidiane. Banca Generali ha implementato team verticali proprio per facilitare questo processo, combinando esperienza e freschezza. I giovani banker, spesso provenienti dal mondo bancario ma non ancora completamente formati, possono contribuire con competenze digitali e capacità di connettersi con una clientela più giovane.

Nel prossimo decennio, si prevede un trasferimento di ricchezza senza precedenti, con centinaia di miliardi di euro che cambieranno mano. Solo una piccola percentuale degli eredi sceglie di mantenere lo stesso consulente finanziario. Per garantire continuità e fiducia, Banca Generali sta investendo nella crescita graduale dei giovani professionisti, preparandoli a diventare i consulenti del futuro. Questo approccio non solo assicura un flusso costante di nuovi talenti, ma prepara anche il terreno per una transizione fluida quando arriverà il momento del grande cambio generazionale. La struttura a team rappresenta quindi una soluzione strategica per affrontare le sfide future del settore.