Nuevas Regulaciones de la UE Transforman el Mercado de Criptomonedas

La Unión Europea (UE) está implementando una serie de medidas regulatorias que tendrán un impacto significativo en el mercado de criptomonedas. Estas nuevas normas, que entrarán en vigor el 30 de diciembre, se enfocan en combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y exigen que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) recopilen y compartan información sobre sus clientes y transacciones.

Transformando la Industria de las Criptomonedas en Europa

Implementación de la "Regla de Viaje"

Las nuevas directrices de la Autoridad Bancaria Europea (ABE) obligan a los exchanges de criptomonedas a recopilar información detallada sobre sus usuarios y transacciones. Esto incluye identificar si las transacciones están relacionadas con actividades legales y realizar un seguimiento de las transferencias. Además, las plataformas deberán declarar sus políticas de intermediación y para transferencias transfronterizas, con el objetivo de detectar cualquier actividad sospechosa.Esta normativa, conocida como la "Regla de Viaje", forma parte de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y ha sido muy cuestionada dentro del ecosistema de las criptomonedas debido a sus implicaciones para la privacidad de los usuarios. Sin embargo, la ABE considera que los beneficios a largo plazo de estas directrices superarán los posibles costos para las empresas.

Requisitos Adicionales bajo MiCA

Estas nuevas regulaciones sobre la "Regla de Viaje" entran en vigor junto con la segunda parte del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE. Esto significa que los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) deberán cumplir con una serie de requisitos adicionales para poder operar en la región.Entre estos requisitos se encuentran la solicitud de una licencia en alguno de los 27 países de la UE, la implementación de planes de seguridad, normas para evitar abusos en el mercado y medidas contra el blanqueo de capitales. Además, las empresas deberán proporcionar información detallada sobre su estructura de propiedad, gobierno corporativo y procedimientos de gestión de riesgos.

Desafíos y Preparación de la Industria

Según informes, una gran cantidad de empresas del sector de las criptomonedas tienen dificultades para adaptarse a estas nuevas regulaciones. De hecho, se estima que el 70% de las plataformas aún no cuentan con los sistemas necesarios para cumplir con los requisitos de vigilancia del mercado y de usuarios que exige MiCA, a pesar de que solo faltan 6 meses para su entrada en vigor.Esta situación genera una gran incertidumbre en torno a la aplicación efectiva de estas leyes. Tanto en la primera fase de la regulación, que entró en vigor el 30 de junio y se enfocó en las stablecoins, como en la fase que se implementará en diciembre con los exchanges de bitcoin, se observa un panorama de desafíos y adaptación para la industria.

Supervisión y Cumplimiento

La Autoridad Bancaria Europea (ABE) será uno de los organismos encargados de liderar la supervisión del mercado de criptomonedas en Europa. Junto con otras autoridades competentes, la ABE velará por el cumplimiento de las nuevas directrices y regulaciones, incluida la "Regla de Viaje".Si bien se reconoce que el cumplimiento de estas normas generará nuevas tensiones financieras para los exchanges, la ABE considera que los beneficios a largo plazo superarán los costos. El objetivo es hacer más eficaz la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el sector de las criptomonedas.